《 檢察日報(bào) 》（ 2020年11月24日 明鏡周刊）

　　原標(biāo)題：

　　專辦經(jīng)濟(jì)罪案，用心守護(hù)美好生活 

　　2019年以來安徽省合肥市檢察院經(jīng)檢組辦理各類經(jīng)濟(jì)罪案32件276人，重點(diǎn)打擊P2P非法集資案

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　　檢察官黃凌、周婷婷在討論分析案情

　　日前，安徽省合肥市中級法院對該市首例利用P2P平臺集資詐騙和非法吸收公眾存款案作出判決，被告人張某、李某因犯集資詐騙罪，均受到法律懲罰。該案的成功辦理，讓合肥市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察組（以下簡稱“經(jīng)檢組”），更堅(jiān)定了辦好新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的信心和決心。

　　為進(jìn)一步加大打擊經(jīng)濟(jì)犯罪力度，合肥市檢察院于兩年前組建了經(jīng)檢組。該組成員7人，主要負(fù)責(zé)全市范圍內(nèi)重大、敏感經(jīng)濟(jì)犯罪案件的辦理和對基層院經(jīng)濟(jì)犯罪案件的指導(dǎo)工作。2019年以來，已辦理各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件32件276人，重點(diǎn)打擊P2P平臺非法集資類案件6件130人，其中張某、李某案是經(jīng)檢組辦理的第一起P2P平臺集資詐騙案。

　　虛構(gòu)標(biāo)的吸收資金 

　　2015年1月，李某設(shè)立“融合貸”P2P平臺，同年12月，張某入股該平臺，并虛構(gòu)其有國資背景。2016年4月，李某冒用借款人名義通過平臺發(fā)布虛假標(biāo)的，以支付高額利息等方式吸引社會投資，所投資金均進(jìn)入其實(shí)際控制賬戶，由其支配使用。

　　當(dāng)年9月，在“融合貸”平臺難以維持運(yùn)轉(zhuǎn)且張某身負(fù)巨債急需用錢的情況下，李某將平臺股份轉(zhuǎn)讓給股東張某。張某接收該平臺后繼續(xù)按以前模式吸收資金，直至案發(fā)，“融合貸”平臺累計(jì)吸收5.6萬名投資人資金11億元，造成被害人損失1.4億元。

　　同年10月，張某又設(shè)立“妥妥當(dāng)”P2P平臺，以與“融合貸”平臺相同方式吸收資金。至案發(fā)，“妥妥當(dāng)”平臺累計(jì)吸收約16萬名投資人資金9.3億元，造成損失1.5億元。兩個平臺所吸20億元資金，絕大部分被用在歸還前期投資人到期本金收益、支付高額提成返點(diǎn)、維持平臺運(yùn)營及償還個人債務(wù)上。因無實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營的投入和增值，最終導(dǎo)致被害人損失2.9億元。

　　該案被移送合肥市檢察院審查起訴后，經(jīng)檢組檢察官黃凌和檢察官助理周婷婷擔(dān)任了承辦人。

　　引導(dǎo)偵查審計(jì)先行 

　　利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺進(jìn)行詐騙和吸收資金的案件，是近年來伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融繁榮出現(xiàn)的一種新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件。

　　這是合肥市檢察院受理的首例P2P平臺經(jīng)濟(jì)犯罪案件，對承辦檢察官及整個經(jīng)檢組都是一個挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。他們迎難而上，首先從資金審計(jì)入手引導(dǎo)偵查：注重收集反映犯罪嫌疑人明知違法仍向不特定多數(shù)人吸收資金的證據(jù)，固定犯罪嫌疑人供述等言詞證據(jù)；結(jié)合工資表、提成表、培訓(xùn)材料、宣傳材料等書證夯實(shí)證據(jù)體系；重點(diǎn)查明涉案資金的來源和去向，及時委托審計(jì)機(jī)構(gòu)介入。

　　同時，檢察官主動參與對各犯罪嫌疑人的入職、工資、業(yè)績提成等情況的梳理，甚至對犯罪嫌疑人職務(wù)變更時間都進(jìn)行了詳細(xì)核實(shí)。嚴(yán)格準(zhǔn)確的審計(jì)，不僅對證據(jù)提前進(jìn)行了有效固定，而且為后期的認(rèn)罪認(rèn)罰、追贓退贓打下良好基礎(chǔ)。

　　準(zhǔn)確定性不枉不縱 

　　依據(jù)犯罪嫌疑人所犯罪行依法進(jìn)行準(zhǔn)確的罪名認(rèn)定，是審查起訴的重點(diǎn)。該案中很多犯罪事實(shí)既有交叉又相互獨(dú)立，對李某等人的定性存在很大爭議。

　　李某是“融合貸”平臺設(shè)立者，后將該平臺轉(zhuǎn)讓給了張某。因此移送審查起訴時，李某涉嫌的罪名是非法吸收公眾存款罪，對其僅采取了取保候?qū)弿?qiáng)制措施。

　　集資詐騙和非法吸收公眾存款，兩罪的區(qū)別關(guān)鍵是看行為人是否具有非法占有目的。通過對事實(shí)證據(jù)細(xì)致審查和深入剖析后，辦案檢察官認(rèn)為李某作為“融合貸”P2P平臺的設(shè)立者和實(shí)際控制人，不僅在吸收資金過程中使用了欺騙手段，并在明知平臺難以維持且張某繼續(xù)吸收資金只能是以新債還舊債、將會造成投資人更大損失的情況下，仍將平臺轉(zhuǎn)讓給張某，任其成為張某繼續(xù)進(jìn)行集資詐騙的犯罪工具。

　　因此，綜合全案情況，李某構(gòu)成集資詐騙罪。經(jīng)檢組討論后，又經(jīng)第二檢察部檢察官聯(lián)席會議討論，辦案檢察官的分析意見得到認(rèn)同。與偵查機(jī)關(guān)溝通后，合肥市檢察院于審查起訴階段將李某批捕。

　　案件審查終結(jié)，涉案的13名犯罪嫌疑人被提起公訴。法院經(jīng)審理，完全采納了檢察機(jī)關(guān)的指控和公訴意見。

　　該案的成功辦理為經(jīng)檢組辦理新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件積累了經(jīng)驗(yàn)。

　　經(jīng)檢組又相繼辦理了兩件卷宗多達(dá)1000余本、涉案資金分別為80億元和60余億元的“大志集團(tuán)”案及“好車貸”案件。該兩起社會反響強(qiáng)烈案件的辦理，不僅進(jìn)一步體現(xiàn)了經(jīng)檢組奮力打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，護(hù)航經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信心、決心和實(shí)力，也讓經(jīng)檢組這個品牌更加響亮。

　　近日，經(jīng)檢組繼榮獲2019年度“合肥市青年文明號”稱號后，又被安徽省及合肥市檢察院作為優(yōu)秀辦案團(tuán)隊(duì)推薦參加全國檢察機(jī)關(guān)優(yōu)秀辦案團(tuán)隊(duì)評選。