近日，由安徽省宣城市郎溪縣檢察院提起公訴的一起洗錢案，被告人張某因犯侵犯公民個人信息罪、信用卡詐騙罪、洗錢罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑七年二個月，并處罰金人民幣六萬元。 

　　抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)洗錢線索 

　　2021年10月，郎溪縣檢察院在辦理張某涉嫌盜竊罪、侵犯公民個人信息罪審查逮捕案時發(fā)現(xiàn)，2021年6至7月，被告人張某利用從網(wǎng)上購買的多名被害人的公民信息，使用網(wǎng)上購買的手機號碼，冒充被害人，通過撥打某銀行客服電話，按照語音提示，用被害人名下銀行卡開通的代收話費充值業(yè)務，對其從微信小程序上接收的話費充值派單上提供的多個電話號碼進行話費充值，總金額達人民幣五萬余元。后由該小程序運營商扣除相關費用后將余款返還給張某提供的支付寶賬戶。辦案人員經(jīng)認真審查、分析研判，認定張某的行為構成信用卡詐騙罪，并且為掩飾、隱瞞信用卡詐騙犯罪所得的來源和性質，通過其他支付結算方式轉移資金，涉嫌自洗錢犯罪。 

　　能動履職，主動監(jiān)督立案 

　　發(fā)現(xiàn)上述洗錢犯罪線索后，郎溪縣檢察院迅速啟動立案監(jiān)督程序，積極引導偵查人員根據(jù)洗錢犯罪構成要件調查取證，經(jīng)偵查查明，張某為掩飾、隱瞞信用卡詐騙犯罪所得的來源和性質，通過其他支付結算方式轉移資金的行為，厘清了實施信用卡詐騙犯罪取得的資金走向，從而查實了其自洗錢的犯罪事實。 

　　2021年10月，該院在辦理張某涉嫌盜竊罪、侵犯公民個人信息罪審查逮捕案時發(fā)現(xiàn)，2021年6至7月，被告人張某利用從網(wǎng)上購買的多名被害人的公民信息，使用網(wǎng)上購買的手機號碼，冒充被害人，通過撥打某銀行客服電話，按照語音提示，用被害人名下銀行卡開通的代收話費充值業(yè)務，對其從微信小程序上接收的話費充值派單上提供的多個電話號碼進行話費充值，總金額達人民幣五萬余元。后由該小程序運營商扣除相關費用后將余款返還給張某提供的支付寶賬戶。辦案人員經(jīng)認真審查、分析研判，認定張某的行為構成信用卡詐騙罪，并且為掩飾、隱瞞信用卡詐騙犯罪所得的來源和性質，通過其他支付結 

　　釋法說理，適用認罪認罰 

　　審查起訴階段，郎溪縣檢察院辦案檢察官積極適用認罪認罰從寬制度，與張某及其辯護人多次溝通，并對張某進行釋法說理，打消其心頭疑慮，最終張某在其辯護人的見證下，簽署了認罪認罰具結書。2022年1月17日，該院依法對張某以侵犯公民個人信息罪、信用卡詐騙罪、洗錢罪向縣法院提起公訴。開庭審理階段，被告人張某當庭自愿認罪認罰，法院遂依法對張某作出上述判決。